新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源如何应对银行询问

银行如果没有证据证明我的钱是非法所得或违法消费，就应该让我自由存取，这些所谓的规定，严重侵犯客户的合法权益，本人坚决反对！
参考：
很多人一提到3月1号的存取款新政策，都是一脸的恐惧，觉得这就是一个无理的霸王条款。
作为银行的工作人员，我可以明确的告诉大家：3月1号的存取款新政策，对我们普通人的影响微乎其微，我们根本就不用过分的担忧。
首先，还是来说一下，3月1号新政策到底是怎么一回事？
根据人民银行的规定，从3月1号开始，所有商业银行（包括信用社，各大证券金融机构），客户存、取款现金，达到5万块钱，必须登记来源和用途。
什么意思？
很好理解。
就是如果你去柜台取现金，金额达到5万块钱。
那你就要登记，填写取钱的具体用途。
如果你是去柜台存现金，金额达到5万块钱。
那你也必须要登记，填写这钱的具体来源。
很多人都对这个新政策，有所误解。
大家一定要看清楚了，存取款达到5万，是要登记。
记住是“登记”，不是“审问”。
你只需要如实回答，如实登记就可以了。
实话实说就可以，不需要任何的遮掩。
如果你说，你不敢如实登记，那这个可就是你自己的问题了。
你是准备取大额现金，干什么违法犯罪的事情吗？
你这存的大额现金，难道来源不正？
为啥说，对我们普通人不会有啥影响？
像现在非现金支付，非常的普遍。
我们出门在外，不管干嘛，只需要一个手机，就可以全部解决。
很多人莫说是五万块钱的大额现金了，就是上一次看到现金，都不记得是什么时候的事情了。
大家可以想一下，你上一次使用现金是什么时候？
上一次使用到五万块钱的现金，又是什么时候的事情？
估计，你自己都不记得是猴年马月的事情了。
所以，现金在我们生活中，现金地位没有那么重要。
另外，像大额的取钱，比如说买房子，可以直接刷银行卡。
买车子，也可以直接刷银行卡。
有人问，那
这个理由很正当，任凭哪家银行，也不能挑出来半分钱的毛病。
这个新政策的目的，就是来打击洗钱犯罪，以及偷税漏税。
“存取款自由”，是我国商业银行的营业准则。
但是现在有很多的不法分子，开始利用这个“漏洞”，大肆频繁的存取款现金，来达到“洗钱”和“偷税漏税”的目的。
像很多人，收入一般，存款没有，可是一个月的现金流水，进进出出，存取加起来达到几十万、上百万。
不用多考虑，这绝对是有洗钱犯罪的嫌疑。
另外，像很多公司，以往喜欢去银行取大额现金，然后给员工发工资。
这也是有“偷税漏税”的嫌疑，也是违法的。
新政策的目的，它的初衷，不是来为难普通百姓，是用来打击这些违法犯罪活动的。
所以，普通人不必恐慌，新政策对我们的好处，远远大于弊端有一句话说：身正不怕影子斜。
我们普通人，生活中真的遇见，存取款达到5万块钱，那就如实的登记就可以了。
我们存的钱，来源干净。
我们取的钱，用处正当。
随便怎么登记，随便怎么查，都不用担心。
反而，那些经常利用大额现金，做一些违法犯罪事情的人，才会慌，才会在网上带节奏，攻击国家的新政策。
我们普通人，一定要把眼睛擦亮了，千万不要被坏人利用。
新政策，可以有效的打击“洗钱犯罪”和“偷税漏税”，能稳定社会的安稳，对我们普通人有百益而无一弊。

参考：
朋友们好，正如标题所言，存款新政策来了。
也就是，账户真实性和银行尽职调查，信息核对登记。
它涉及到，一次性5万元
今天就来分享，从咱老百姓的角度看，银行可能会问，哪些问题，如何回答。
首先，了解存款新政策，和咱老百姓存取款，有关的主要内容:1，如上
2，对于普通金融机构客户，主要涉及到
小:了解了这些，就会知道，银行会要问哪些问题（实际上不只是，问问题，而是银行，依法依规，进行的尽职调查），如何回答。
其次，来分享，银行，可能会问哪些问题如何回答:1，你的账户是否真实，是否你本人。
这个需要如实回答。
匿名账户，虚假账户，将无法交易，受到管控。
2，你这笔钱是什么来源:要如实回答。
例如:是工资收入，还是其他副业收入，或是经营收入，或者是别人转账的收入，或者借款，馈赠，遗产，专利创作，投资理财收益，彩票等等。
一定要认真考虑好了，因为这涉及到，相应的税收等。
你还需要出具相应的证明，例如，彩票中奖的，
不能作假。
或者其他等等。
3，你用这笔钱干什么:比如，投资理财，购房，民间借贷，亲友借款，金融融资，购物旅游，缴纳水电费学费等等。
这个也要考虑好，如实回答。
因为还涉及到，将来，款项的跟踪记录，以及未来，有可能回款，反洗钱等等。
这也有可能让你出具相应的手续，例如借条，购房资金是否转入房产公司等等，也不能作假。
4，转账或者外汇:参考1，2，3。
小结:一定要考虑清楚如何回答，并且要合理合规有凭据。
如果没有考虑好，宁可先不要去取，以免耽误时间，甚至徒生枝节。
综上所述:存款新政来了，对老百姓来讲，银行可能要询问的问题，主要还是包:资金的来源，去向是否合规合法，账户是否真实。
而银行不仅会，如实，核对账户，记录询问，做好尽职调查。
还会跟踪来龙去脉。
又涉及到收入是否交税，是否洗钱等等诸多问题。
因此，一定要考虑好，有凭有据的如实回答。
在大数据时代，千万不要造假。

参考：
银行问：钱哪里来的？
答：做
银行问：钱会怎么用？
答：拿回家天天看。

参考：
说实话，银行也头疼，现在客户也不好惹，本身银行需要存款，人家来存钱，还问这问那的，搞不好就不存了，银行就损失了存款[捂脸]
参考：
作为一名银行的工作人员我可以负责任的告诉大家，3月1日银行规定的存取款超过5万元需要登记的规定，对于我们来说影响是微乎其微，只要你做到这一点根本不怕银行的询问。
很多人觉得这是一个霸王条款，其实也不是，银行之所以会这样做，主要还是从大家的经济利益所考虑的，毕竟存取超过5万元也是属于大额资金，这样的一个规定不管是对于银行，还是对于
银行存取款的新规定是什么根据人民银行最新规定，从3月1日开始，所有商业银行（包括信用社，各大证券金融机构），客户存、取款现金达到5万元的都必须登记来源和用途。
这是什么意思，简单一点理解就是你去银行办理存、取款如果超过5万元，就必须登记资金的来源和用途。
举一个简单例子，比如：小李一个月工资是50000元，他想要把自己的工资一次性取出来，去买一辆车，那这个时候你首先需要预约，因为大额取款都是预约，这是很早就有规定。
在取款的当天你还需要告诉银行工作人员，这笔钱的用途是什么，当然根据你自己的真实情况去写。
在这样的条件下才会让你把钱取走。
看到这，有人就会说我自己的钱存在银行，想要取的时候还要受到规定，那现在还真是的，你存在银行的钱未必就是属于你的。
因为从3月1日开始就是这样规定了，因为这也是为了储户的利益着想。
不过也没有这么严重，一般都只是正常的登记，你只要如实说出来就可以，当然如果是心里有鬼的人，那自然就会有点为难。
所以这个新规换一个角度来说也是更好的为了储户的利益着想，所以我相信大部分人是都能接受的。
新政策规定
一、取款方面：比如：你需要买房，就写买房，你需要买车，就写买车，你需要开公司，就写开公司，你想要改善生活，就写改善生活，你需要准备彩礼，就写彩礼。
按照如实去写就可以了，因为只要你是用作正规的地方，银行肯定不会为难你，也不会给你造成很大的麻烦。
二、存款方面：比如：你可以写工资收入，投资收入，父母给的，中彩票奖金，或者从其他地方借的，等等。
这些你只要按照实际去写，不存在弄虚作假，那自然就会没有事情。
银行也会给你及时的办理，如果你是不法的收入，那自然银行就会深究你的资金来源。
所以我们根本就不需要特意去应对银行询问，实事求是，如实汇报就可以了。
只要做到合法合规，如实汇报，心中无鬼，那这个新政对我们的影响可以说是微乎其微。
对于我们储户的影响有哪些从
那这个新规可以说对我们就没有什么影响，如果说非要用到现金，你按实说就可以，具体是什么情况，上面也已经给大家举过例了。
对于银行的影响有哪些对于银行的影响可以说就比较大，为什么这样说呢，主要有
所以这一点对于银行的影响可以说还是比较大。
二、容易失去储户一旦新规限制起来了，那储户就会认为是银行故意为难自己，所以一怒之下就会容易把所有的存款全部取走，存到其他银行去。
这个时候自己就容易失去客户，在这个过程中你还不能和他有过多的争执，因为你和他解释，他未必能懂。
所以在这种情况下就很容易失去储户。
三、容易发生争执一旦在存取款过程中出现过多的询问，必然就会出现争执，因为从一定层面上来说，我自己的钱想要怎么取，怎么用都是自己的事情，我只是暂时存在银行而已，但这个时候银行强行需要登记，就很容易发生争执，特别是对于一些老年人或者说农村人来说。
那银行的工作量自然就会增大不少，所以在这种情况下也很容易发生争执。
国家为什么会有这样的一个新规，目的是什么？
国家之所以会出这样一个规定，目的就是为了防止洗 钱以及有一些专门偷税逃税的人，同时也能更好的规范金融行业的管理。
这个新规可以说对于以前流水非常大的人，或者说每天都需要大额存取款的人，那就是一个致命的影响，因为这种情况下可以大大的防止其他人去洗钱。
以前很多人银行流水都不太正常，一个月工资只有几千元，但银行流水却高达几十万元，一个月大额取款出现几次，那如果在这样的新规下，自然就会暴露无疑。
（当然，这只是我自己的理解）所以新规出来之后，那想要再通过这种方式去洗 钱的，自然就是行不通了。
现在网红的收入可以说是非常高，一场直播下来赚个几万是没有任何问题，这个时候就会存在偷税逃税，而银行这个新规出现后，对于
看你是否有及时去交税。
再有一个很好的问题就是规避了大家用大额现金去送礼的情况，因为在这个条件下，你一个月取一两次五万元
只要调出你所有银行的流水，自然就知道你的钱来源是否干净，是否存在不法收入。
同时也能很好的杜绝这个大额送礼的情况出现，也能避免不法分子的家里出现几千甚至几亿的现金，造成国家资源的浪费。
最后：新政策对于国家来说肯定是百利而无一弊，最多就是增加点工作量和监管的手段，但它可以有效的打击“洗钱犯罪”和一些“偷税漏税”。
同时也能更好的避免大量的假钞出现。
而作为我们储户来说，只要你的钱来源是合法，合理的，那自然对于我们的影响也是微乎其微的。

参考：
我以前就碰见过银行取钱，问我做什么用，我一句话，花啊！怎么了，不行吗！
参考：
坚决支持新政策规定，自己靠劳动所得干干净净的没有什么可隐瞒的。

参考：
“你这5万是哪里来的？
”“其他银行取的。
”“你拿这5万准备干什么用？
”“存到其他银行去。
”这个段子是由3月1日的存取款新规而衍生出来的，除了笑一笑之外，里面还有不少值得我们深思的地方。
具体是什么新规呢？
原来是央行等三部门发文，从今年3月1号起，
为什么这么说呢？
一、新规对我们普通老百姓的生活是没什么影响的1、对现金的依赖性小首先我们现在基本上都是用移动支付，对现金的依赖度是比较低的，需要用到现金支付的情况比较少，用到大额现金的情况就更少了。
日常生活中，不管我们是买大型家电还是购买理财产品，甚至在楼下小超市或者菜市场买个几毛一块的豆角，可以轻轻松松用手机支付来解决。
一个朋友还开玩笑地表示，他上一次摸到钱都不知道是什么时候的事了，都不知道人民币更新到第几代了，甚至都快忘记钱长什么样子了。
其实，咱们什么情况下会用到现金呢？
最多也就是年底要给小辈压岁钱的时候，才会从银行取个几千块。
那什么情况下需要用到大额现金呢，我能想到的主要用途就是给彩礼的时候。
但这也很好办啊，到银行去把钱取出来，登记用途的时候，就直接填写“结婚彩礼钱”不就万事大吉？
不用几秒钟就完成了一个用途的登记，这也就很容易的事情。
2、合法收入和正规用途并不怕登记我们合法正当的收入，根本就不怕留个存取款的底。
哪怕是有金山银山的人，直接登记就好，这是他们靠自己能力赚来的，都是正当合法的，完全不在怕。
就算是拆迁户或者C票中大奖者，有个几百万几千万的，写了个存取款的理由，该取的银行肯定还是给你取，这些都是正当的收入，不怕银行的人知道，毕竟事实确实如此，也不怕日后被调查。
二、新规为我们的财产安全撑起了保护伞1、打击犯罪和诈骗现在很多电信诈骗越来越猖狂，一个重要的原因就在于利用现金匿名，难以追踪的特点。
所以他们更喜欢用现金来实行交易。
现如今，存取现金都需要登记了，就能很好地把这一个潜在的风险从源头上遏制住。
另外，一
他们不懂这是涉嫌W法的，就照着去做，最后出事了大难临头，自己也难逃法律的制裁；
如果没被发现，就无意中成为了犯罪分子的帮凶。
现在好了，有新政策出来了，拿着钱到银行去存，银行问他这钱的来源，让他白纸黑字登记一下。
他一下子懵了，“这钱怎么来的我也不清楚啊，
”这样就可以一定程度上规避部分被不法分子利用的风险。
至于那些是揣着明白装糊涂的，假装自己不知道这涉嫌W法，而瞪着无辜的双眼说：“我不就帮别人存个钱吗？
怎么就涉嫌W法了呢？
”新规一实行，他们也就没有了借口和托辞，白纸黑字的证据足以将他们定罪，他们也只能乖乖认栽。
2、打击偷税漏税我记得早些年的时候，有很多公司喜欢让财务从银行取钱出来给员工发工资，尤其是一些工厂。
大型的工厂还好，一般会正规一些，他们通常也会按照规定及时申报个税。
但一些小型的工厂，或者一些小作坊，工作室等等，往往取完钱发完工资之后，并不会去申报税务，这就存在了偷税漏税的W法行为。
而这个新政策就把这一块漏洞给堵上了，只要去银行取大额现金超过了5万块，银行让登记取款的用途，你写上给员工发工资。
大数据的时代，很多系统已经实行联网，如果到后面税务系统并没有收到你上次取款发工资申报个税的记录，就会追溯到你在银行取款的这一个行为，进而进行一个深入调查，最后勒令你限期内补齐税款甚至要交处罚金等等。
3、打击贪污腐败那些身居高位却贪污腐败的要职人员，新规一出，他们的行为就会受到约束。
以前没有这个规定，他们的操作更便捷，也就容易让不法之财在一些渠道内进行流通。
现在有了新规，大额存取款都留下了资金来源和去处的痕迹，这样就有个便于追踪的凭证。
日后一旦查到相关案件，牵出一整个问题链条，涉及到大额的银行存取款，有关部门就可以从银行调取记录，这时候，留下来的资金登记表就成了秋后算账的凭证，在打击贪污腐败的事情上如虎添翼。
三、写在最后这项存取款超过5万要登记的新规，看似给我们的生活造成了诸多不便，但细细想来，其实对我们的生活影响不大，毕竟我们用现金少，主要通过电子支付来完成。
但这规定对整个社会风气的调节却起到举足轻重的作用。
它可以打击诈骗、偷税漏税和贪污腐败等犯罪现象，有效地保护到公民的财产安全，维持了社会公义，遏制了不正之风。

参考：
我来回答！今年3月份我的一笔大额死期就到期了，如果银行问我，我还不存了呢？
原本想利息再加上一笔钱凑齐整数。

参考：
蜡烛觉得
倒是一些W法行为，应该受到严格的监管和约束了，而且这些也确实应该重视起来了。
再说只是登记而已，又不是要你证明了才能取。
蜡烛觉得挺好的，Q都给监管好了，不F分子就更不好转移钱去海外了！