如果你的银行卡里多了一千万，银行会查你吗

“李小姐，我每个星期有万资金要从香港汇过来，可是没有合适的人接收，你能帮我开个账户接收吗？不让你白干，有一定的报酬！”前几天晚上，香港的刘先生给我发了一条这样的微信，说实话，缺钱的我真是有点动心！ 刘先生一直做外贸生意，全世界满地跑，经常把中国的日常用品卖到非洲，中间赚个差价。
这得意于他八岁的时候，就去了法国，不仅法语流利，英语也非常棒！年回国开拓新市场，因为他走遍的非洲各个国家，那里没有工厂没有原材料没有重工业，吃的穿的用的都是中国制造！所以，他回国后，经常参加广交会，专门接待外国人，如今生意做的越来越大！我虽然不知道他具体的情况，但说实话，他的生意也不至于现在能赚到一个星期万！况且现在还在疫情期间，国外的疫情又这么不乐观，我还是觉得这里面猫腻很大，我提醒自己，千万不能贪图便宜把自己送进宫！ 但我也没有正面拒绝刘先生，没说行也没说不行，我说让我考虑一下！然后，我就赶快查找的一下，关于洗钱罪的法律规定！你问银行卡里多了万会查吗？说实话，直觉告诉我，一定会查，但是，咱们还得找个证据不是： # #央行关于大额交易的规定，请看下图 根据第条的规定，跨境交易，个人账户当日单笔或者累计交易万以上，就被列为大额交易了！我滴个妈呀，刘先生一个星期就有万，就算分批，平均每天还有近万进账，你说，银行能不查吗？肯定查呀！何况万进账啊！ # #洗钱罪的规定我又查了一下刑法对于洗钱罪的规定： 如果涉嫌毒品黑社会恐怖活动走私贪污贿赂或者隐瞒来源的，都会有可能涉嫌洗钱，最高刑期年[恐惧]。
那什么行为算洗钱呢？首当其冲的就是 # #提供资金账户！ # #看到这一条，我就吓懵了！刘先生！你这么看我不顺眼吗？这不是直接把我送上断头台吗？幸好没有答应啊！要不，半条腿已经进宫了！ 看来钱多真不是什么好事，永远都要相信，天上不会掉馅饼，只有自己踏实努力赚来的钱，花的才安心！虽然辛苦！但咱也不能做违法的事情啊，作为中国公民，每个人都有反洗钱的义务！